Финансовые пирамиды: история Берни Мейдоффа

Многие прекрасно знают, что такое финансовые пирамиды. Они действуют и по сей день: собирают деньги и через какое-то время — лопаются. Совсем недавно развалились Кэшбери и Финико. Самая известная пирамида на постсоветском пространстве — пирамида МММ. Но, оказывается, есть такие проекты, что рядом с ними МММ выглядит маленькой и безобидной шуткой. Основателем одной из таких пирамид является Берни Мейдофф.

В чём же состояла схема работы этого проекта?

Пирамида Мейдоффа работала целых 40 лет и за это время успела украсть 65 миллиардов долларов! При этом она прошла сотни проверок и аудитов Комиссии по Ценным Бумагам США (SEC).

Мейдофф основал свою инвестиционную компанию в 1960 году. Вложил в неё все свои накопления — 5000 долларов, а также то, что смог взять взаймы у родственников — ещё 50 тысяч долларов. Он торговал ценными бумагами, а за приток клиентов отвечал его тесть.

Компания Bernard L. Madoff Investment Securities LLC быстро стала заметным игроком на фондовой бирже. Она разработала программное обеспечение для ведения торгов. Позже это ПО стало частью NASDAQ. В этот момент произошло разделение бизнеса — одна часть осталась крупнейшим маркет-мейкером фондовой биржи, а другая превратилась в хэдж-фонд с агрессивной рекламой и привлекательными предложениями.

Берни привлекал деньги клиентов высокими процентами. Никого не смущала такая доходность, ведь он всегда выполнял свои обязательства и вовремя всё выплачивал…

Неизвестно, когда именно компания Берни перестала покупать ценные бумаги в свой хедж-фонд, в 70-х или 90-х, но в итоге деятельность превратилась в схему Понци, который привлекал деньги под высокие проценты и позже выдавал их старым клиентам.

Отчёты по продаже и покупке ценных бумаг были фейком, как и доходность фонда. В 90-е годы средняя доходность его хедж-фонда составляла 16% годовых. Экономические кризисы и рецессии не оказывали на фонд ни какого влияния.

Не смущало клиентов и то, что Мейдофф не мог объяснить свою стратегию. Он утверждал, что на основе его финансового опыта разработано ПО «Чёрный ящик», которое и принимало все инвестиционные решения и никогда не ошибалось. При этом, некоторые инвесткомпании, повторяя торговые решения Берни, терпели убытки. Инвесторов не смущал и тот факт, что крупные финансовые институты США считали Мейдоффа мошенником и не инвестировали в его компанию.

Схема Берни могла так работать и дальше, но финансовый кризис 2008 года стал роковым и для честных компаний, и для мошенников. После банковского краха к нему обратились клиенты с требованием вернуть инвестиций на 7 миллиардов. Таких денег у него не было, хотя по отчётам такой отток капитала не должен был его похоронить. Берни признался в мошенничестве своим сыновьям, которые управляли легальной частью бизнеса. Оказалось, что люди 40 лет инвестировали в пирамиду.

Через несколько дней за Мейдоффом пришло ФБР. Суд приговорил его к 150 годам тюрьмы. Ущерб оценили в 65 миллиардов долларов, однако из-за фейковых отчётов неизвестно, насколько реальна это цифра.

Возможно, что половины от 65 миллиардов никогда и не существовало. Берни использовал свою семью как прикрытие, и хоть они могли и не знать всего, но тоже стали участниками судебного процесса. Старшему сыну дали 10 лет, а средний покончил с собой через 2 года после приговора отцу.

На основе этих событий был снят фильм — «Лжец, Великий и Ужасный» с Робертом Де Ниро в главной роли. Если вам понравилась история Берни Мейдоффа, обязательно посмотрите и фильм.